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隨著收入水平的不斷提高，家庭投資理財(cái)越來(lái)越受到重視，“你不理財(cái)，財(cái)不理你”已經(jīng)成為耳熟能詳?shù)牡目谔?hào)。但受限于金融知識(shí)的缺乏，大家又急于為手頭資金保值增值，這就為非法投資咨詢?cè)p騙提供了機(jī)會(huì)，在高利率、高回報(bào)等誘惑下很多人受騙且被騙金額較大。 

非法證券投資咨詢是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。

經(jīng)典案例

2008年以來(lái)，殷某某組織一個(gè)10余人的團(tuán)隊(duì)，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，先后在上海、南昌、武漢、深圳等地設(shè)立16個(gè)工作站，與當(dāng)?shù)夭痪邆渥C券投資咨詢資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人合作，通過(guò)在廣播、電視、報(bào)紙等媒體宣傳及舉辦證券投資報(bào)告會(huì)的形式進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，招收投資者參加其舉辦的培訓(xùn)班，在收取費(fèi)用后推薦股票，從事非法證券投資咨詢活動(dòng)。建立門(mén)戶網(wǎng)站并在知名網(wǎng)站開(kāi)設(shè)專欄，分析形勢(shì)，推薦板塊及個(gè)股，通過(guò)薦股方式收取會(huì)員費(fèi)，招收會(huì)員1000余人。此外，還通過(guò)開(kāi)發(fā)制作及出售“選股軟件”牟利。劉某于2010年3月成立公司，在不具備證券投資咨詢資格的情況下，單獨(dú)或者與殷某某合作，從事上述非法證券活動(dòng)。2011年11月，人民法院作出判決，以非法經(jīng)營(yíng)罪判處殷某某、劉某等5名被告人1年零6個(gè)月到3年不等的有期徒刑，沒(méi)收非法所得，并處罰金20萬(wàn)元至1500萬(wàn)元不等。

案例分析

上述非法證券投資咨詢案例中，違法機(jī)構(gòu)和人員利用了公開(kāi)宣傳、電話營(yíng)銷(xiāo)、舉辦培訓(xùn)班、資深專家、網(wǎng)絡(luò)詐騙、高科技炒股軟件等多重陷阱，多方式、全方位對(duì)投資者進(jìn)行誘騙洗腦。不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人通常會(huì)利用廣播電視等證券節(jié)目包裝出所謂的 “證券專家”，以“免費(fèi)診股”或“送黑馬股”為誘餌，騙取會(huì)員費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等;雇傭?qū)Ｈ诉M(jìn)行撒網(wǎng)釣魚(yú)式電話營(yíng)銷(xiāo)，以提供代客操盤(pán)、保證高額收益為由，騙取咨詢費(fèi)或收益分成；通過(guò)夸大甚至捏造宣傳“炒股軟件”超強(qiáng)薦股能力，誘使投資者撥打電話或發(fā)送短信建立聯(lián)系，騙取“信息服務(wù)費(fèi)”“后續(xù)服務(wù)費(fèi)”等。等到投資者發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，要求退費(fèi)賠償時(shí)，通常都是無(wú)法聯(lián)系或者人去樓空的景象。 

隨著近年來(lái)證券市場(chǎng)的發(fā)展，以“免費(fèi)診股”、“送黑馬股”、“內(nèi)幕消息”、私募基金為幌子從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)、欺詐投資者的案例不斷增多，投資者一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”，接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

投資者在聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)辦理證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，首先一定要仔細(xì)查看該機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，看其經(jīng)營(yíng)范圍是否包含“證券投資咨詢”以及是否獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，可以登錄證監(jiān)會(huì)和有關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)的網(wǎng)站查詢其是否具備有關(guān)資質(zhì)。其次，“承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤(pán)”等均屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，即使是合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員工也不得以任何方式對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者損失作出承諾，不得與客戶約定利潤(rùn)分成。合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，會(huì)與客戶簽訂書(shū)面合同，如果不能提供服務(wù)合同或合同不健全的，投資者一定要提高警惕。收取咨詢費(fèi)用時(shí)一定會(huì)通過(guò)公司專用收款賬戶收取，對(duì)于要求將錢(qián)打到個(gè)人賬戶的均屬違法欺詐行為，一定要加倍小心，不要受騙上當(dāng)。最后，投資者不要相信網(wǎng)絡(luò)、電視、報(bào)刊等媒體關(guān)于“黑馬”、“牛股”、“漲停”的宣傳，不要相信天上會(huì)掉餡餅，一夜暴富只是美夢(mèng)。要切實(shí)提高自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力，嚴(yán)防不斷升級(jí)的騙術(shù)。